Finansal piyasalara olan ilgi gün geötikçe artıyor. İnsanlar enflasyondan korunmak için birikimlerini değerlendirmek istiyor. Enflasyon üzerinde bir kazanç isteyen vatandaşlar parasını alışılagelmiş ürünler yerine çeşitlendirmek istiyor. Belli bir portföy oluşturmak için de uzmanlara ihtiyaç duyuluyor. Bu içerikte forex portföy yönetimi nedir, nasıl yapılır? Forexte nasıl portföy yönetilir gibi soruların cevaplarını bulabilirsiniz.
Forexte Portföy Yönetimi Nasıl Yapılır?
Portföy, gerçek ya da tüzel kişilerin yatırım yaparak kazanç elde etmek için biriktirdiği para ve benzeri yatırım araçlarının tamamıdır. Portföy yönetimi, yatırım amacı ile başvuran kişilerin yatırımlarının yönetilmesi işidir. Bu işi yapan kişilere portföy yönetim uzmanı veya portföy yatırım uzmanı denilir.
Aracı kurum ve yatırımcı arasında bir portföy yönetim sözleşmesi imzalanır ve bu sözleşme tüm şartların açıklayıcısı olmaktadır. Uzmanlarca yapılan portföy yönetim faaliyetleri SPK bildirisi ile düzenlenmektedir. Forex portföy yönetimi ise, forex piyasaları ile ilgili yapılacak yatırımlara karar verme gücünü aracı kurumlara devretmektir. Kişiler ve kuruluşlar yatırım araçlarını kullanarak çeşitli forex işlemleri yapmak istediklerinde forex portföy yöneticilerinde yardım ve destek alabilmektedirler.
Günümüz ekonomik düzeninde her yatırım ve bu yatırımın denetlenmesi ve takibi her geçen gün daha da önem kazanmaktadır. Forex piyasaları da son zamanlarda popülerlik kazanan konu başlıklarından biridir. Sahtekarlık ve dolandırıcılığın oldukça arttığı şu günlerde online yapılan yatırımlarda ekstra fazla dikkatli olmak güven duygusunu sağlayacaktır.
Forex Piyasasında Hangi İşlemler Yapılabilir?
Son teknolojilerin kullanıldığı online işlem platformlarından biri olan Forex, müşterilerin yatırım yapabilmesi için hızlı ve güvenli şekilde ulaşılabilen önemli yatırım kuruluşlarıdır. Bugünden yatırım yaparak geleceğin çözüm önerileri sunan forex firmalarının esas hedefidir. Hem internet sitesi hem de mobil uygulamalar kullanılabilir. Bu piyasalarda yapılabilecek işlemleri yatırım ürünleri alıp satma işlemleridir. Para birimlerinde, emtia, endekslere kadar birçok ürün ile işlem yapılması mümkündür. Bu ürünler parite, emtia ve CFD gibi seçeneklere ayrılmaktadır.
Parite, bir ülkenin para biriminin başka bir ülkenin para birimine oranı şeklinde ifade edilebilir. Emtia, ticarete konu olan mal ve eşyalardır. CFD ise, Contract for Difference kısaltmasıdır. Fark sözleşmesi manasındadır. Kısacası; altın, gümüş, bakır, mısır, soya, pamuk, kakao, petrol, doğalgaz, hisse senedi, borsa endeksleri ve daha birçok şey forex piyasasına konu olabilecek ürünlerdir.
Güvenilir Forex Firması Nasıl Olmalı?
Tüm ilişkilerin temeli güven olduğu gibi para ile işlem yapılan forex piyasalarında da işlem yapmak için insanlar ilk güven olgusunu aramaktadır. Yatırım yapmak için aranan ilk özelliğin güvenilirlik olması çok doğaldır. Burada seçilen aracı kurumun önemi göz önüne gelmektedir.
Sorunsuz işlem yaparak yatırımlarınızı değerlenmesini istiyorsanız mutlaka güvenilir olan firmayı seçmek içi çalışmalı, araştırmalısınız. Kendini ispatlamış, objektif, müşteri hizmetleri ile her zaman kullanıcılarının yanında olan, referansları olan forex firmaları tercih edilmelidir.
Yurt dışı forex şirketlerine özellikle dikkat etmelisiniz. Artan şikayet konuları genellikle yabancı forex kurumlarıyla alakalı. Bu nedenle detaylı araştırmalar yapmanızda fayda var. Bu anlamda sizler için hazırladığımız güvenilir forex şirketleri ile hazırlanan en iyi forex şirketleri listesine de göz atabilirsiniz.
Portföy Yönetiminde Dikkat Edilmesi Gerekenler
Portföy yöneticilerinin dikkat etmesi gereken şartlar vardır. Portföyün evre şartları bilinmeli, tüm portföyün ekosistemi detaylıca incelenmeli, portföyde bulunan ürünlerin birbiriyle sinerjileri analiz edilmeli, portföyün bileşenleri belirlenip anlaşılmalı, performanslar öngörülerek değişimler gerçekleştirilmeli, önceliklendirme yapılmalı, değerlendirmeler sürekli güncellenmelidir.
Forex portföy yönetimi hizmeti veren aracı kurumlarda aranması gereken özelliklerden bazıları; yüksek teknoloji kullanım, müşteri odaklı çalışma disiplini, müşteri destek olarak adlandırılabilecek müşteri hizmetleri servisi, düşük spreadlerde işlem yapmayı tercih etme bu özelliklerden sadece birkaçıdır.
Portföy Yönetim Süreci Aşamaları
Portföy yönetim süreci şu aşamalardan oluşmaktadır; Portföy planlaması, yatırım analiz, portföy seçimi, portföye değerlemesi, portföy revizyonudur.
Portföy planlaması tüm işlemlerin ilk adımı olduğundan çok önemlidir. Nereye, ne kadar ve nasıl yatırım yapılacağı hakkında genel olarak bir yol haritası belirlenmesi sonrası adım adım ilerlenmelidir. Bunlara ek olarak portföy yönetiminin temelleri; varlık tahsisi, çeşitlilik, yeniden dengelemedir.
Portföy Çeşitleri Nelerdir?
Portföy çeşitleri; tahvillerden oluşan portföyler, hisse senetlerinden oluşan portföyler, diğer yatırım araçlarından oluşan portföyler şeklinde gruplara ayrılmaktadır.
Portföye dahil olabilecek yatırım araçları; hisse senetleri, tahvil, repo, varantlar, hazine bonoları, opsiyon sözleşmeleri, vadeli işlem sözleşmeleri (futures), katılma hisse senetleri, imtiyazlı hisse senetleri, kar zarar ortaklığı belgeleri, finansman bonoları, banka bonoları, altın ve altın sertifikaları, kıymetli maden bonoları, varlığa dayalı menkul kıymetler, gayrimenkul sertifikaları, yabancı sermaye piyasası araçları, ipotekli sermaye piyasası araçları, döviz ve döviz tevdiat hesaplarıdır.
Geleneksel Portföy Yönetimi ve Modern Portföy Yönetimi
Portföy yönetiminde ilk ve en temel amaç, göze alınan riskin çeşitlendirilerek düşürülmesi için çalışmaktır. Kısacası; yumurtaların hepsi aynı sepete konulmamalıdır. Genelde portföy yönetimi; doğru işlerin yapılması, proje yönetimi ise; işlerin doğru yapılmasını kast etmektedir.
Geleneksel portföy yönetimi; tüm portföyü yöneticiye teslim edilmemekte ve karar alma kısmında sadece portföy yöneticisi olmaktadır. Tüm kararları portföy sahibi aldığından yönetici edilgen kalmaktadır. Modern portföy yönetiminde ise durum oldukça farklıdır. Burada portföy yöneticisi yatırım araçları üzerinde tam yetkilidir, yeri geldiğinde portföyün sahibi gibi bile davranabilir.
Portföy Yönetiminde Yasal Düzenlemeler
Türkiye’de 1992 yılı öncesinde portföy yönetimi ile ilgili herhangi bir yasal düzenleme yoktu. SPK (Sermaye Piyasa Kurulu) kurulması ile küçük tasarruf sahiplerini korumak için aracı kuruluşlara portföy yönetme görevi de verilmiştir.
Portföy saklama kuruluşları; portföy yönetim şirketi müşterilerine ait finansal yatırım araçlarının saklanması, kayıtlarının tutulması, varlık ve nakit hareketlerinin kontrolü gibi faaliyetleri yürüten ve SPK’nın çıkardığı tebliğ sonucu 19. maddesinde belirtilen nitelikleri taşıyan kurumlar bankalardır.
Portföy Yönetimi Neden Önemlidir?
Portföy yönetiminin en önemli amacı riski azaltmak ve bölmektir. Her yatırımcının amacı, hedef ile riski dengeleyerek karlı bit yol çizmektir. Bu yol haritası belirlendikten sonra yüksek kar elde etme için çalışmalar başlayacaktır. İyi bir portföy yönetimi ancak işinde uzman bir yönetici ile gerçekleşebilecektir.
Yurt içerisinde SPK lisanslı portföy yöneticileri ile çalışabilirsiniz. Eğer yurt dışında ikamet ediyorsanız, forex firmalarında çalışan piyasa uzmanlarından destek alabilirsiniz. Ancak en önemlisi kendinizin bu konuda yeterince bilgi sahibi olmasıdır. Başkalarının telkinleriyle işleme girmek doğru olmayacaktır. Forex hakkında kendi bilgi birikiminizi artırarak işlem açarsanız daha sağlıklı işlemler yapabilirsiniz.
Doğru portföy yönetimi yapıldığı takdirde paranız değer kazanır. Yanlış portföy yönetimi yapıldığında ise para kaybedersiniz. Kimse parasının değer kaybetmesin istemez. Bu nedenle portföyü doğru yönetmek oldukça önemlidir.
Bir yanıt bırakın